Nach dem Motto: „Vorsprung durch Performance, und zwar auf allen Ebenen“ überzeugt Baloise Best Invest durch ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis, eine fondsgebundene flexible Auszahlungsphase und ein her-vorragendes Fondsangebot.
Die Kosten einer Fondspolice sind sehr wichtig, denn auch davon hängt die Rendite ab.
Dem trägt das neue Produkt Rechnung: Die Effektivkostenquote ist bei einer Investition in den gängigen ETFs mit Laufzeiten ab 35 Jahren bei unter 1%.
Dazu überzeugt die neue Police im Wettbewerbsvergleich mit sehr hohen Vertragswerten gerade in den ersten Vertragsjahren und einer guten Positionierung bei Ablaufleistungen und Renten. Der Vermögensaufbau erfolgt dabei ohne Schlussüberschüsse auf das Fondsguthaben, die Überschüsse werden monatlich gutgeschrieben.
Dazu kommt einer der höchsten garantierten Rentenfaktoren am Markt, z.B. bei Eintrittsalter 32 und einer Verrentung des Kapitals im Jahr 2058 beträgt der Rentenfaktor 25,16.
Direkt zum Start hat ASCORE - Das Scoring GmbH unsere neue Fondsrente mit der Höchstnote von 6 Kompassen „herausragend“ bewertet. Weitere Bewertungen folgen in Kürze.
Der attraktive garantierte Rentenfaktor auf das gesamte Vertragsvermögen gilt auch für
- nachträgliche Vertragserhöhungen (bis 40.000 EUR Beitrag p.a.)
- Zuzahlungen (bis 200.000 EUR p.a.)
- Dynamik-Anpassungen
Der garantierte Rentenfaktor gilt insgesamt bis zu einer Beitragssumme von 1.000.000 EUR.
Die Baloise Fondspalette wurde bereits mehrfach ausgezeichnet und zählt über 120 Fonds. Sie enthält „Blockbuster“ Fonds, ETFs und über 80 attraktive nachhaltige Fonds. Alle Fonds sind miteinander kombinierbar. Dabei haben wir das Angebot insbesondere bei ETFs und institutionellen Tranchen noch einmal verbreitert. So können Ihre/Eure Kundinnen und Kunden von den Einkaufsvorteilen von Baloise profitieren.
Die Baloise VermögensPortfolios sind weiterhin in die Police integriert: Es gibt sie in drei Risikoausprägungen jeweils als ETF-Variante oder mit aktiven Fonds bestückt. Alle enthalten den Spurassistenten, der das Portfolio innerhalb der vorgegebenen Schwankungsbreite hält.
Außerdem stehen die drei nachhaltigen Anlagepakete bereit für Kundinnen und Kunden, die mit der Altersvorsorge nachhaltige Anlageziele verfolgen möchten. Ein Re-Belancing ist gebührenfrei und jederzeit ein- und ausschließbar.
Die aktuelle Fondsauswahl ist im FondsChecker ersichtlich, dort kann jetzt auch speziell nach institutionellen Tranchen gefiltert werden.
Wenn wir künftig neue Fonds einführen und unser Angebot verbessern, können auch unsere Bestandskund:innen in diese investieren. Das ist ausdrücklich in den AVB garantiert. Für Zuzahlungen und Entnahmen besteht die Möglichkeit der zielgerichteten Verwendung bestimmter Fonds nach Kundenwunsch.
Baloise ist bekannt für die „Vario“-Option, auch „Schieberegler“ genannt: Innerhalb der Fondspolice kann die Anlage ganz oder teilweise in das Garantievermögen erfolgen. Der Anteil kann immer wieder neu bestimmt werden.
Gerade in schlechteren Kapitalmarkt-Szenarien werden bessere Anlageergebnisse erzielt, wenn der Anteil der Anlage im Garantievermögen zum Ende der Laufzeit steigt. Diesen Mechanismus haben wir mit „Vario Plus“ perfektioniert und bieten ihn als Baustein gebührenfrei in der Police an. Ganz automatisch wie bei einem Autopilot steigt der Anteil des Garantievermögens regelmäßig, bis er am Ende der Beitragszahlungsdauer 100% beträgt. Der Baustein lässt sich aus- und wieder einschließen.
Das Vertragsguthaben kann jederzeit ganz oder teilweise in das Garantievermögen gesichert werden (Sicherungsoption), der Weg zurück in das Fondsguthaben ist ebenso möglich (Investmentoption). Beide Optionen sind verbindlich in den AVB geregelt.
Der Fonds-Rentenplan lässt sich jetzt auch mit der lebenslangen Altersrente oder aber der Rente mit Kapitaloption kombinieren. Daraus lassen sich viele flexible Modelle gestalten, die noch einmal mehr an die persönlichen Bedürfnisse Eurer/ Ihrer Kund:innen angepasst werden können.
Der Entnahmezeitraum sowie Auszahlungsbetrag können auf Wunsch frei gewählt werden.
Wie bisher kann man mit dem Fonds-Rentenplan von den Renditen der Fonds partizipieren und weiterhin flexibel gestalten, beispielsweise mit Fondswechseln oder einem Wechsel in eine konventionelle Verrentungsvariante.
Spätestens mit dem Alter 89 Jahre erfolgt eine lebenslang garantierte Rentenzahlung.
Innovationsklausel: Wir planen die Entwicklung eines weiteren fondsgebundenen Verrentungssystems. Heute bereits sichern wir Ihren Kund:innen zu, später auch dieses – neu entwickelte - Verrentungssystem zu wählen.
Verrentungsmöglichkeiten
Neben dem Fonds-Rentenplan bieten wir seit jeher sehr viele Verrentungsmöglichkeiten. Kund:innen können mit der Frist von nur einem Monat vor Inanspruchnahme entscheiden, in welcher Höhe und mit welchem Verrentungssystem eine Leistung ausgezahlt werden soll. Das bedeutet maximale Entscheidungsfreiheit.
Uns ist es gelungen, mit dem neuen Produkt in den Kreis der besten Fondspolicen-Anbieter vorzustoßen. Die neue Police lässt keine Fragen offen und ist kundenfreundlich anzubieten. Die digitale Fondsauswahl, Express-Policierung und ein großes Serviceangebot für Euch/Sie als unsere Geschäftspartner unterstreichen unseren Serviceanspruch.